賣老人投資型保單 要管了

近期有年逾七十歲高齡人士在銀行等通路購買投資型保單後,

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,發生虧損,

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,由家屬陪同向金管會陳情。金管會保險局昨天表示,

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,雖是個案陳情,

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,但會以通案檢討,

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,研究如何強化高齡者購買投資型商品程序。目前金融業已設有「七十條款」,

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,即投資者年紀再加上產品年限,

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,若超過七十歲,

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,投資時須簽署「高齡聲明書」。不過,保險局日前接獲民眾陳情,指有逾七十歲高齡人士買了多張投資型保單,投保時「未被清楚告知是投資型保單」,買了後發生虧損,家屬質疑金融業者有銷售瑕疵,向金管會陳情。金管會主委顧立雄昨天表示,會請保險局研議適切規範,研究是否要再強化檢視七十歲以上購買投資型保單問題,看需不需有家屬陪同,或金融業在銷售時,風險告知有無完善,或了解當事人購買目的。保險局官員說,將通案檢討現行的銷售機制,檢討高齡者是否適合購買投資型保單這類複雜型的商品,另外也會強化KYC(認識你的客戶)、事後電訪、加強風險說明,或是考慮要不要有家屬陪同購買。,

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