兆豐銀紐約分行與巴拿馬地區兩間分行因有大額交易未申報，
網路行銷
，去年被美國紐約州金融服務署（DFS）重罰五十七億台幣；外界質疑兆豐銀是否隱匿洗錢犯罪？台北地檢署調查認定，
台中網頁設計
，兆豐銀是不了解美國洗錢防制法規，
網域申請
，未遵循法令產生嚴重缺失，
產品代銷
，無人涉及洗錢，
網站排名如何操作
，昨天將全案簽結。兆豐銀行副總蔡永義表示，
客製化網頁
，尊重北檢偵查結果，
專業網頁設計
，兆豐美國紐約分行過去因對美國法令制度不夠熟悉，疏忽新的洗錢防制規定，又與美國主管機關互動不佳，才遭美國重罰。現在兆豐銀已如火如荼進行改造，從內到外建立嚴格法遵制度，加強員工訓練、聘任外部顧問及獨立監察人協助制度改造，建立最嚴密的洗錢防制制度及文化。兆豐銀遭DFS裁罰五十七億元後，兆豐金前董座蔡友才成為眾矢之的。北檢追查意外發現，蔡涉嫌利用兆豐資源布局自設的鑒機公司，無心處理紐約分行被DFS金檢事宜，導致兆豐銀遭重罰，並與兆豐金前主秘王起梆搶先賣股避損，去年依背信、內線交易等罪嫌起訴蔡，求刑十二年，台北地院審理中。不過，就外界質疑兆豐銀內部幫特定人洗錢部分，檢方認為，DFS調查發現兆豐銀紐約分行與巴拿馬箇朗分行於二○一二年間，一百七十四筆退匯交易僅申報六十四筆，一百一十筆未申報，但兆豐銀卻反駁DFS稱一百一十筆退匯交易並非可疑交易無須申報，DFS認為兆豐銀態度是「輕蔑回應」，成為兆豐銀遭裁罰的重要原因之一。北檢調查，兆豐銀紐約分行是單純誤解美國洗錢防制法規，並無幫助他人洗錢，且受質疑的一百七十四筆交易中，沒有匯款國是台灣或受款人為台灣人。二○一二至二○一四年間，兆豐銀紐約分行與巴拿馬分行、箇朗分行，匯款交易總數為一萬七千零卅三筆，檢方依據逐筆清查分析後，未發現有洗錢犯罪行為；北檢指出，DFS合意命令雖強調巴拿馬屬洗錢高風險區，但從未具體指明兆豐銀涉及洗錢。，