最佳組合配置 富邦證定期定額ETF結合理財機器人

主管機關開放定期定額買台股(或ETF)業務至今,

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,已超過一年半的時間,

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,富邦證券是大力推動該業務的主要券商之一,

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,從去(2017)年開辦至今,

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,每月定期定額扣款金額已突破1億元大關,

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,業績表現亮眼。富邦證券表示,

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,於去年業務開辦時就選擇主推定期定額買ETF,主要是利用ETF免去挑選個股風險,直接參與自己看好的市場或產業的優點,讓客戶透過定期定額紀律操作,達到風險分散、穩健理財的目的,今年度,提供投資人「理財悍將」機器人理財的服務,透過機器人演算模型產出最佳組合配置,讓定期定額業務更貼切投資人需求,滿足家庭理財及樂活退休的目標。富邦證券提供定期定額ETF標的涵蓋台股、陸股、滬港深、美國、日本、印度等市場的ETF,每月只要1,000元,客戶就可以小額資金參與國內外股票市場,進而有機會享受時間複利效果與價格成長的果實,業務推展至今,客戶最愛扣款前五名分別為:富邦上證(006205)、富邦公司治理(00692)、深100(00639)、富邦台50(006208)、富邦印度(00625)等五檔ETF,前五檔約定金額佔全部定期定額75%,顯示客戶持續看好這些市場的長期投資成果。若從客戶年齡層來看,目前定期定額ETF客戶平均年齡為43歲,相較於台股股民平均年齡47歲,顯示除了定期定額客戶較為年輕外,也代表客戶接受以定期定額作為長期投資的工具之一。 為了持續強化定期定額ETF業務,富邦證券推出-「理財悍將」的理財機器人服務,「理財悍將」運用涵蓋各地區、股債等主要市場的富邦投信ETF,再根據客戶自身的投資經驗、風險承受度、家庭狀況及理財目標需求,透過AI智能演算,為客戶量身打造合適的投資組合,不論是單身、還是有養兒育女的需求,或者正為了退休進行財務規劃準備,「理財悍將」每日比對數據 ,考量長期績效,透過演算模型產出最佳組合配置,提供自動調整投資組合配置服務,以期達成客戶長期穩定報酬的投資目標。目前正值台股萬點行情,考慮投資市場時「沒錢、沒時間」是許多人常掛嘴邊的理由之一,而現階段又該如何選擇投資商品,富邦證券表示,相較2017年股債雙漲順水的一年,2018年股市基期高、波動較大,且受低利環境影響,現在的投資思維可轉趨於提高配息商品比重,另外,中國經濟結構改革去槓桿的情況下,今年陸、港股勢轉走,反應在定期定額ETF客戶的商品選擇上,客戶已開始轉移到穩定配息的商品,包括美國特別股、美債長天期、台灣優質高息等,該投資佔比已由去年底的3%提升到10%,而陸港股市相關ETF的佔比則由去年底的60%,下降至約50%。對投資人來說,ETF具備成本低、多空皆宜且操作靈活的特性,若每月以1,000元定期定額有恆心的投資,再輔以停利不停扣的操作方式,即可達成長期穩定報酬的投資目標。尚未開立證券戶的投資人,可使用富邦證券推出全新開發的『線上快速開戶』系統,不用出門即可體驗e指開戶的快速服務,只要於2018年12月31日前,成功連續扣款定期定額ETF滿6個月,還可以獲得年末最後一台Mazda 3的抽獎機會,只要「持之以恆」定期定額ETF,不僅能為自己累積第一桶金,更有機會把Mazda 3開回家。,

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