善用美元保單 備妥旅遊基金 | 兩岸經貿 | 兩岸 | 聯合新聞網
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，南山人壽南區副總經理段逸君表示，
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，透過保險規劃可達成累積旅遊基金的效果，
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，能迎合人生不同階段的保障需求；尤其在年底美國聯準會升息氣氛濃厚下，
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，美元保單有機會享受到匯率與利率的好處，
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，更是規劃旅遊基金的好選擇。經濟日報與南山人壽主辦的幸福大未來，
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，22日在高雄舉辦第三場幸福願景講座，
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，由段逸君、經濟日報總經理周祖誠、以及公益旅行家褚士瑩共同參與。褚士瑩在以「旅行教我的十件事」為題的演講中，特別點出財務自由、經濟獨立對旅行的重要性。段逸君對此表示，旅行需要盤纏，但一次拿出來很辛苦，這其實可以分攤方式，累積成一筆財富，做充分的運用。而保險即提供這樣的規劃，可選擇一次繳或分期方式，像利用年終獎金、定期小部分等慢慢累積下來，部分保單享有生存還本金或滿期金的機制，未來還本金、滿期金即可成為旅遊基金。她建議，以美元收付的美元保單作為保險理財規劃工具，經過一段時間累積，未來不僅是旅遊，也能迎合人生不同階段的財務需求，像小孩留學、甚至赴國外置產或退休生活等。段逸君以美元利率變動型保單舉例，分成保障型、儲蓄型、年金型三種，可有四大優勢，首先是財富累積，資產穩健成長，透過時間和利率的加乘下，達到累積資產目的。其次是美元收付、多元資產配置佳，美元具有較佳流通性和穩定性，運用美元保單資產布局，可藉此降低持有單一貨幣的風險，在年底美國聯準會升息氛圍濃厚下，更有機會享受到匯率與利率帶來的好處。第三，保險兼具穩健增值與保障特性，相同保費下，美元利率變動型保單相較於新台幣保單能買到較高的保障；部分保單還享有生存還本金甚至年年還本，每年都有靈活運用的資金可作為旅遊金，或是子女國外留學的教育基金等。最後，美元利率變動型保單擁有聰明反映市場利率、資金運用更靈活的優點，在增值回饋分享金機制下，透過宣告利率，反映市場狀況，同時也降低通膨影響。 分享 facebook，