智慧經營/陳育德…堅持對的產品贏得信賴

凱基投信總經理陳育德表示,

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,凱基堅持基本面選股,

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,不碰不熟悉的標的。 凱基投信/提供 分享 facebook 凱基投信雖是中小型投信,

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,卻靠著固守經營資產管理業最根本的核心價值,

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,提供「長期穩定的優異績效」,

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,取得客戶的信賴。2017年基金金鑽獎,

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,在海外基金獎—股票型基金獎項中,

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,台灣本土投信所發行的海外股票型基金中,

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,僅有三檔基金獲得肯定,

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,凱基投信占二檔。凱基投信總經理陳育德表示,資產管理公司最重要的資源就是「客戶的信賴」,能提供「長期穩定的優異績效」就是獲得客戶信賴最重要的關鍵。堅守本業 績效卓越此外,最新的晨星評等顯示,境內基金僅有44檔基金取得五星級最高評等,凱基投信旗下就有三檔基金獲得。凱基投信規模雖小,發行基金數也不如大型投信,仍獲得晨星肯定。陳育德表示,「堅持基本面投資法,是維持長期穩定績效的關鍵」。這句話雖然是許多資產管理業者常掛在嘴邊的話,但要堅持基本面選股並不容易,尤其台灣的投信業者常要面臨短期績效檢視的壓力,基金經理人、業務團隊、管理階層都要能耐得住壓力。精選標的 獲利穩定像去年市場投資風格由成長股轉向低價題材股時,當時投資團隊即承受了極大的績效壓力。陳育德說,凱基投信堅持基本面選股,不碰不熟悉的標的,也不會為了追求市場流行,轉而重押沒有實質基本面的個股。凱基投信投資團隊堅信,能提供穩定的長期報酬才是王道。除了績效外,陳育德說,「對的產品」亦是獲得客戶信賴的重要關鍵,因此相當重視基金所投資的產業是否具有長期成長性。陳育德表示,現在當紅的於人工智慧(AI)、及物聯網(IOT)的發展都需要雲端服務做為支撐,但凱基投信早在五年前就已經看到這個趨勢,並且發行首檔雲端趨勢基金,成立至今報酬率超過80%。這兩年人口老化問題獲得重視,凱基投信率先推出首檔涵蓋銀髮族食衣住行育樂相關領域的銀髮商機基金。接著,觀察到壽命延長、慢性疾病增加下,人們對於醫院及長照照護的龐大需求,再度推出醫院及長照產業基金,強大的需求正是投資最好的基本面。瞄準趨勢 全力出擊然而,「對的產品」與「市場熱賣產品」在發行上常常面臨衝突,陳育德語帶無奈地說,過去幾年低利環境下,造就投資人一昧的追求高息資產,但只看配息,只在乎配息的習慣下,卻有可能讓資產相對縮水。舉例來說,過去三年投資全球高收益債券年化報酬率3.7%,全球股票年化報酬率6.8%,若只重押固定收益商品,並不利於退休金的準備。陳育德表示,雖然固定收益商品是資產配置中不可或缺的一塊,但過去幾年因為研判股票的中長期增長潛力相對較高,因此仍優先發行股票型基金。事實也證明,凱基投信這幾年所發行的股票型基金大都能提供穩定的中長期報酬。陳育德說,資產管理公司投資的不只是錢,是許多人的幸福將來,責任重大。,

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