壽險業買股 須訂自律規範

受到浩鼎案等內線交易疑雲增溫影響,

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,金管會搶先出手對龐大壽險資金打預防針,

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,發函壽險業要求建置內部股權投資人員利益衝突防範機制,

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,以及投資有價證券的自律規範。壽險業者指出,

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,自從盈正案之後,

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,投信投顧業、證券業與銀行業就已經建置嚴格的規範機制,

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,包含基金經理人配偶及未成年子女的帳戶申報、投資股票要有四大流程,

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,分析、決策、執行以及檢討,

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,都需要作成紀錄並且保存。不過目前壽險業現在還未有嚴格的規範,

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,因此金管會找業者討論,希望壽險業也有類似防範機制並且設置自律規範,避免壽險業者的股票操盤人也有類似的情況出現。金管會要求,自律規範有必須設置兩大防範機制。一是必須設置內部股權投資人員利益衝突防範機制,內容應包含意圖獲取利益,或在職務上獲悉消息,禁止為自己或他人進行股權交易等。壽險公會也將研議,壽險資金操盤人與其配偶、未成年子女的帳戶,可能也要進行申報。二、壽險資金投資有價證券,須比照投信投顧等業者,四大流程都要作成紀錄,並且按月檢討其分析與投資是否有合理的立論基礎。這些都得訂在壽險公司投資國內外有價證券的作業程序當中,且四大流程的紀錄也須要保留五年。金管會官員表示,希望壽險業在一至二個月內訂立自律規範,並送金管會備查。內線交易或股價炒作案件,影響投資人權益,也不利國際形象。整體壽險業手握20兆元資金,布局在台股超過兆元,一旦涉入內線交易或炒作股價案件,將會造成嚴重後果。為了防患未然,金管會日前函請壽險業者建置股票操盤人(內部股權投資人員)自律規範,避免壽險業涉入內線交易或股價炒作。,

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